اطلاعات جدید درباره گواهی سپرده ارزی ویژه سرمایهگذاری منتشر شد
جزئیات گواهی سپرده ارزی ویژه سرمایهگذاری اعلام شد. این طرح با سقف ۵۰ میلیون یورو و سررسید چهار ساله، دارای شرایط خاصی برای تبدیل ارز به ریال است.
به گزارش فرتاک نیوز؛ بر اساس مصوبه جدید، گواهی سپرده ارزی ویژه سرمایهگذاری با سقف ۵۰ میلیون یورو برای هر طرح و سررسید حداکثر ۴ ساله صادر میشود. نوع ارز قابل استفاده در این طرح، یورو یا معادل آن به سایر ارزهای معتبر است و سود آن به صورت قطعی و بر اساس عقود مبادلهای تعیین میگردد. نرخ سود و مقاطع پرداخت آن با پیشنهاد عامل و تأیید کمیسیون تسهیلات ارزی بانک مرکزی مشخص خواهد شد.
اجرای این طرح شامل پنج رکن اصلی است که وظایف مشخصی را بر عهده دارند. عامل که یک مؤسسه اعتباری با مجوز بانک مرکزی است، مسئولیت افتتاح سپرده، صدور گواهی و بازخرید آن را بر عهده دارد. ضامن نیز که باید یک مؤسسه اعتباری باشد، بازپرداخت اصل مبلغ و سود سپرده را در سررسید تضمین خواهد کرد. متقاضی، که شخص حقوقی است، برای تأمین مالی ارزی طرح سرمایه ثابت یا سرمایه در گردش خود درخواست ایجاد سپرده میدهد و سرمایهگذار شخص حقوقی دیگری است که با افتتاح حساب نزد مؤسسه اعتباری، اقدام به خرید گواهی میکند. همچنین متعهد خرید که شخص حقوقی است، خرید حجم مشخصی از گواهی را که در مهلت مقرر به فروش نرسیده است، تعهد مینماید.
عامل و ضامن هر دو به پیشنهاد متقاضی و با تأیید کمیسیون تسهیلات ارزی تعیین میشوند و متعهد خرید نیز به همین ترتیب انتخاب خواهد شد. این ساختار به گونهای طراحی شده است که نظارت کامل بر فرآیند صدور و ایفای تعهدات امکانپذیر باشد. گفتنی است، عامل و ضامن باید الزاما یک مؤسسه اعتباری باشند.
مرکز مبادله ایران به عنوان نماینده بانک مرکزی، وظایف اجرایی این طرح را بر عهده دارد که شامل دریافت و ارسال مکاتبات با ارکان صدور گواهی، تهیه گزارشهای کارشناسی، پایش فرآیند صدور و ایفای تعهدات متعهد خرید و بررسی گزارشها تا زمان سررسید است. همچنین این مرکز مسئولیت آمادهسازی زیرساختهای فنی مرتبط با صدور گواهی را نیز بر عهده دارد.
یکی از مهمترین مفاد این دستورالعمل، ممنوعیت کامل تبدیل ارز حاصل از صدور گواهی به ریال توسط متقاضی، عامل و ضامن است. بر اساس ماده ۱۵ دستورالعمل، سپردهگذاری و خرید گواهی توسط سرمایهگذار، بازخرید گواهی و تسویه ارز حاصل از آن، صرفا به صورت ارزی انجام میشود و هرگونه تسویه ریالی ممنوع اعلام شده است. نحوه و کیفیت تسویه ارزی نیز به صورت اسکناس یا حواله و متناسب با نوع ارز سپردهگذاری شده توسط سرمایهگذار تعیین میشود.
سپردهگذاری تنها از محل درآمدهای ارزی غیرصادراتی یا منابع ارزی مازاد بر تعهدات ارزی صادراتی امکانپذیر است و سپردهگذاری از محل منابع ارزی مشمول رفع تعهد ارزی صادراتی به صراحت ممنوع شده است. سرمایهگذاران میتوانند از طریق تحویل ارز اسکناس یا حواله ارزی به عامل، نسبت به سپردهگذاری اقدام کنند.
در مورد مبالغ مانده کمتر از ۵۰ واحد ارز در هنگام پرداخت اسکناس، این مبالغ با قبول سرمایهگذار به صورت ریالی تسعیر یا به صورت ارزی در حساب ارزی سرمایهگذار نگهداری میشود. عامل همچنین میتواند در صورت درخواست سرمایهگذار، مانده ارزی کمتر از ۵۰ واحد ارز را با نرخ ارز اسکناس بازار ارز مسافری مرکز مبادله ایران خریداری کند.
بر اساس ماده (۲۳) دستورالعمل، تأمین منابع مالی ارزی جهت پرداخت سود سپرده و بازپرداخت اصل مبلغ بازخرید گواهی در سررسید، از سه محل مجاز اعلام شده است: درآمدهای ارزی متقاضی، درآمدهای ارزی سهامداران متقاضی و درآمدهای ارزی شرکتهای همگروه متقاضی. متقاضی موظف است حداقل ۱۰ روز کاری قبل از تاریخهای مقرر، نسبت به واریز ارز با منشاء خارجی قابل نقل و انتقال به حساب عامل اقدام نماید.
در صورت عدم ایفای تعهدات، ضامن مکلف است در تاریخهای مقرر نسبت به تسویه تعهدات ایفا نشده به صورت ارزی اقدام کند. ضامن پس از ایفای تعهد، حداکثر ظرف مدت ۱۰ روز کاری باید مراتب را به مرکز مبادله گزارش دهد. همچنین در صورت تأخیر متقاضی در ایفای تعهدات، وجه التزامی به ازای هر روز تأخیر و متناسب با دوره زمانی تأخیر، معادل نرخ سود سالیانه به علاوه به صورت ارزی محاسبه و دریافت خواهد شد.
بانک مرکزی تمهیدات لازم را برای تبدیل حواله ارزی قابل نقل و انتقال به ارز اسکناس و بالعکس فراهم کرده است. همچنین فروش مجدد گواهی بازخرید شده توسط عامل با رعایت نرخ تعیین شده تا تاریخ سررسید بلامانع اعلام شده است. گواهی با نام صادر میشود و قابل بازخرید قبل از سررسید است، اما غیرقابل انتقال به غیر خواهد بود.
مستندات مربوط به دریافت سود سپرده و اصل مبلغ ناشی از بازخرید گواهی برای سرمایهگذار، از اعتبار قانونی بالایی برخوردار است. کارمزد عامل و متعهد خرید به صورت ارزی پرداخت میشود و شرایط و میزان دریافت کارمزدها پس از تصویب کمیسیون تسهیلات به شبکه بانکی کشور ابلاغ خواهد شد.
متقاضی موظف است در فواصل زمانی سهماهه تا زمان سررسید، گزارش وضعیت طرح مشخص تأمین سرمایه ثابت یا سرمایه در گردش را به مرکز مبادله ارائه دهد. این گزارشدهی مستمر، امکان پایش دقیق پیشرفت طرحها و اطمینان از مصرف صحیح منابع ارزی را فراهم میکند. تخلفات عامل و ضامن از مقررات ارزی در چهارچوب ماده (۲۳) قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مصوب ۱۴۰۲ مورد رسیدگی قرار خواهد گرفت.
