اطلاعیه فوری برای دارندگان حساب‌های بانکی
هشدار مهم به شهروندان: فروش یا واگذاری حساب بانکی و کارت‌های بانکی می‌تواند شما را درگیر پرونده‌های سنگین قضایی و مالی کند؛ از اطلاعات بانکی خود محافظت کنید و از گرفتار شدن در دام مجرمان مالی پیشگیری کنید
در سال‌های اخیر با رشد چشمگیر جرائم مالی و سوءاستفاده از امکانات بانکی، خطر استفاده غیرمجاز و کلاهبرداری‌های مرتبط به کارت‌های بانکی و حساب‌های شخصی بیش از پیش افزایش پیدا کرده است. پدیده‌هایی نظیر پولشویی و اجاره کارت‌های بانکی، مردم را به‌صورت ناآگاهانه گرفتار مشکلات قانونی کرده است.
خطر واگذاری کارت و حساب بانکی
در برخی موارد افراد، به‌خصوص در مناطق محروم، تحت تأثیر پیشنهادات اغواکننده، بدون اطلاع از پیامدهای قانونی، کارت یا حساب بانکی خود را به دیگران واگذار کرده‌اند. این اقدام در بسیاری از موارد منجر به فراخوان‌های قضایی، توقیف حساب و حتی تشکیل پرونده‌های کیفری شده است.
هشدار بانک‌ها به مشتریان خود
به همین منظور، بانک‌ها با انتشار اطلاعیه‌هایی به مشتریان خود تأکید می‌کنند که از هرگونه اقدام مشکوک خودداری کنند. به طور خاص، بانک ملی ایران اخیراً نکات مهمی را در قالب اطلاعیه‌ای منتشر کرده و از مشتریان خواسته است با رعایت توصیه‌ها، از خسارات و مشکلات احتمالی جلوگیری کنند.
توصیه‌ها و اقدامات ضروری
به‌هیچ عنوان حساب یا کارت بانکی خود را به اشخاص دیگر، به‌ویژه اتباع خارجی، واگذار نکنید.
از استفاده از حساب شخصی برای دریافت یا انتقال وجه به‌نفع اشخاص ثالث خودداری کنید.
اطلاعات هویتی خود را در اختیار دیگران برای ثبت شرکت یا فعالیت‌های مالی قرار ندهید.
شماره تلفن همراه خود را به افراد ناشناس یا اتباع خارجی نسپارید.
از معامله کالا یا خدمات در قبال دارایی‌های غیربانکی مانند سکه، ارز و رمزارز بپرهیزید.
به پیام‌های مشکوک و لینک‌های ارسال‌شده در پیامک‌های ناشناس توجه نکنید.
وکالت بانکی برای افراد با وضعیت اقامت نامشخص را قبول نکنید.
عواقب قانونی و توصیه‌های مسئولان
در بسیاری از پرونده‌های قضایی، مالک حساب بانکی ادعا کرده است که از سوءاستفاده اطلاعی نداشته، اما براساس قانون، مسئولیت حقوقی و کیفری برعهده دارنده حساب است. بنابراین، واگذاری کارت بانکی یا حساب به افراد دیگر هیچ توجیه منطقی و قانونی ندارد.
مسئولان بانکی و انتظامی تأکید دارند که اگر کسی اطلاعاتی در مورد فعالیت‌های مشکوک یا تجربه ناخواسته‌ای در این زمینه دارد، باید سریعاً موضوع را به مراجع قانونی اطلاع دهد تا از وقوع آسیب‌های بیشتر جلوگیری شود.
ضرورت همراهی مردم در مبارزه با جرائم مالی
نظام بانکی کشور برای مقابله با شبکه‌های پولشویی و کلاهبرداری نیازمند همکاری کامل شهروندان و اجرای دقیق قوانین است. این تلاش‌ها از مسدود شدن حساب‌ها، ایجاد مشکلات حقوقی و آسیب به امنیت مالی جلوگیری می‌کند.